Вдарять санкції ЄС і США по банку Януковича?

Олександр Янукович. фото Tabloid

"Чорний список" управління контролю над іноземними активами департаменту фінансів США - OFAC - поповнився іменами чотирьох громадян України.

Тепер в одному ряду з членами "Талібану" і "Аль-Каїди" - Віктор Янукович, Віктор Медведчук, Сергій Аксьонов і Володимир Константинов.

Це стало наслідком введення Білим домом економічних санкцій проти українських і російських політиків у зв'язку з вторгненням Росії до Криму.

Будь-які активи цих осіб на території США повинні бути заморожені.

Крім того, і це набагато важливіше, вони і належать їм компанії більше не зможуть проводити фінансові операції в більшості країн світу. Особливо якщо мова йде про доларових платежах.

"Чорний список" OFAC називається SDN-список, в перекладі з англійської - Specially Designated Nationals - громадяни особливих категорій. Банки розвинених країн світу під час здійснення будь-яких фінансових транзакцій зобов'язані перевіряти всіх одержувачів і відправників грошей на наявність їх в цьому списку.

Якщо клієнт банку виявиться в SDN-листі, його гроші блокуються. Як правило, такі активи заморожуються на тривалий термін. Наприклад, на півроку або більше до рішення суду щодо фігуранта і долі його активів.

Банк, який порушить вимоги Казначейства США, сам ризикує потрапити під вельми серйозні санкції. Це може бути в кращому випадку величезний штраф, в гіршому - закриття колегами по цеху всіх коррахунків у всіх розвинених країнах.

При цьому бойкот з боку інших банків може паралізувати діяльність такого "неуважного" фінустанови, і в перспективі на нього чекає повільна смерть.

Згідно з правилами OFAC банки не повинні здійснювати транзакції не тільки з безпосередніми фігурантами SDN-списку, але і з їх афілійованими особами. Наприклад, з компаніями, які на 50% і більше прямо або опосередковано контролюються особам, проти яких введені санкції.

Більшість компаній і активів "сім'ї" Януковича в Україні та за кордоном були зареєстровані або через офшори або на підставних осіб. Як, наприклад, "Межигір'я" або Брокбізнесбанк.

Офіційно у володінні членів "сім'ї" з більш-менш помітних об'єктів числиться "Всеукраїнський банк розвитку" - ВБР - з активами 6,5 млрд грн. 100% акцій банку належать синові екс-диктатора Олександру Януковичу.

Хоча згідно з українським законодавством ВБР не рахується підконтрольним особисто Януковичу-старшому, однак для більшості міжнародних банків такий аффілірованності цілком достатньо для припинення співпраці з банком.

"За законодавством США заблокованими можуть виявитися і коррахунки ВБР, хоча в списку осіб, до яких застосовано санкції, Олександра Януковича немає. Думаю, платежі будуть блокуватися, так як є зв'язок з Віктором Януковичем. Та й внесення сина в SDN-список може бути питанням декількох днів ", - говорить заступник голови великого банку, який відповідає за фінансовий моніторинг.

Згідно зі стандартами OFAC, банки інших країн, наприклад європейських, можуть обмежувати транзакції з компаніями, пов'язаними з особами з SDN-списку після консультацій зі своїми банківськими регуляторами. При цьому останнім часом підходи центробанків в світі до оцінки ризиків у цій сфері тільки посилюються.

Раніше проти Януковича і його сина Олександра вже були введені індивідуальні економічні санкції ЄС . Це означає, що європейські країни повинні відстежувати і блокувати активи "сім'ї", а також їх грошові транзакції.

Економічні санкції ЄС також поширюються на компанії, підконтрольні фігурантам. Тобто, як мінімум, ВБР вже може не працювати через коррахунки західних банків в євро.

Навряд чи таку послугу йому ризикнуть надати українські колеги. Наприклад, ті, хто працюють з міжнародними платежами як клірингові банки. Вони також зобов'язані перевіряти клієнтів на наявність міжнародних санкцій "до п'ятого коліна".

"Будуть відслідковуватися міжнародні платежі ВБР: призначення платежу, хто, кому, на підставі чого. Щоб припинити можливість особі, яка є акціонером і на якого націлені санкції, здійснювати платежі в свою користь", - пояснює партнер адвокатської компанії "Маршаллер і партнери" Тетяна Тимченко.

"Американські і європейські банки можуть без пояснення причин бойкотувати контрагента в системі SWIFT (міжнародна міжбанківська система платежів. - ЕП) і закривати коррахунки під різними приводами. Особливо якщо у банку є проблеми з SDN-списком", - розповідає власник компанії Honest & Bright Ltd Ярослав Ломакін , який займається офшорним плануванням.

За його словами, якщо ВБР буде здійснювати міжнародні транзакції з грошима, пов'язаними з "сім'єю", то постраждати можуть і банки-кореспонденти, які провели такий платіж. Тому іноземні банки будуть або сильно чіплятися до платіжками ВБР, або просто почнуть уникати такого співробітництва.

Працівники ВБР відчіщають фасад банку, Який невідомі закидали яйцямі, січень 2014
року. фото hromadske.tv

"Багато банків - і наші, і зарубіжні - жорстко перестраховуються і живуть за принципом: краще ми нічого не будемо робити, ніж потім віддуватися і доводити, що ми не в корупційній схемі", - констатує Тимченко.

У банку люб'язно прокоментували наслідки введення санкцій проти його акціонера (читайте внизу в розділі "Коментар"). Працівники установи налаштовані дуже оптимістично, хоча складається враження, що вони лукавлять.

За словами скарбників, ВБР вже оголосили бойкот на кредитному міжбанку. "Ми з ними не працюємо вже кілька тижнів, з огляду на ризики бенефіціарів. Наскільки я бачу, інші теж обережно їх кредитують. В основному по" овернайтам "і на невеликі суми", - запевняє скарбник середнього українського банку.

Якщо Олександр Янукович згодом потрапить і в чорний список OFAC, то ВБР в міжнародних розрахунках зможе працювати тільки з гривнею, російськими рублями або іншими "м'якими" валютами.

Тобто банк може перетворитися на подобу кредитної спілки, який збирає депозити і видає кредити виключно в нацвалюті і не має доступу на міжбанківський валютний і кредитний ринок.

Пошуком активів сім'ї Януковича в Україні зайнялися і фінансові розвідники.

Ще 6 березня Державна служба фінансового моніторингу України (фінрозвідка) спільно з ФБР, фінрозвідкою США і Великобританії, а також за участю посольств цих країн створили робочу групу, яка розслідуватиме факти відмивання грошей. У тому числі особами, причетними до масових вбивств, корупції і розкрадання бюджетних грошей.

Про діяльність розвідників поки відомо мало. Нещодавно Держфінмоніторинг розіслав банкам лист з проханням повідомити про наявність у них рахунків, відкритих на імена Віктора і Олександра Януковичів та інших нових фігурантів SDN-списку.

Про те, як економічні санкції США і ЄС позначаться на роботі ВБР, розвідники не коментують. Голова Держфінмоніторингу Ігор Черкаський на письмові запитання ЕП не відповів.

На сайті відомства повідомляється , Що його керівництво "високо цінує активну позицію і підтримку держорганів США і Великобританії в проведенні розслідування по ідентифікації, виявлення та заморожування активів, пов'язаних з сім'єю колишнього президента Віктора Януковича і його оточення".

Проте, поки українські фінразведчікі не внесли імена колишнього президента і його сподвижників до свого "чорного списку".

Держфінмоніторинг регулярно стверджує і розсилає банкам для контролю перелік осіб, пов'язаних з тероризмом, і осіб, щодо яких запроваджено міжнародні санкції. Гроші "списочників" повинні блокуватися банками при будь-якій спробі проведення транзакцій.

Останній раз "чорний список" українських "розвідників" був оновлений 18 березня 2014 року. Він поповнився черговим уродженцем Пакистану Маліком Мухаммедом Віслюком, який навряд чи тримає гроші в українських банках. А ось прізвищ Януковича, Клюєва, Медведчука там чомусь до сих пір немає .

Цей негативний момент викликає питання. Ще більш негативний момент - значне запізнення, з яким були введені санкції проти українських офіційних осіб. До оголошення Штатами свого рішення пройшов майже місяць.

За цей місяць "сім'я" могла усунути багато доказів своєї злочинної діяльності. З моменту перемоги Майдану в Києві масово ходили розмови про те, що "сім'я" знищує документи в державних установах.

Причому найвідповідальніші пости продовжували займати її люди. Зокрема, екс-глава НБУ Ігор Соркін досі віддає розпорядження в Нацбанку і навіть іноді проводить правління, хоча офіційно є лише радником.

Недавня історія з "пограбуванням" УкрБізнесБанку - ще одне підтвердження того, як можуть знищуватися докази. Так і залишилося нез'ясованим, навіщо в банк увірвалося двадцять "грабіжників", і чи були гроші справжньою метою їх візиту. Як відомо, з 2003 року головою правління УкрБізнесБанку був Арбузов.

КОМЕНТАР

Ольга Воробйова, начальник Департаменту реклами та зв'язків з громадськістю "Всеукраїнського банку розвитку".

- Яким чином індивідуальні економічні санкції США і ЄС проти Віктора Януковича і Олександра Януковича відбилися на роботі ВБР, який на 100% належить Олександру Януковичу?

- Банк як фінансова установа знаходиться поза політикою і працює в штатному режимі. ПАТ "ВБР" не має активами за межами України, ніяких економічних санкцій щодо банку не застосовувалося.

ПАТ "ВБР" дотримується всіх економічні нормативи, встановлені НБУ, своєчасно здійснює платежі і обслуговування операцій клієнтів. Стабільність і надійність ПАТ "ВБР" підтверджена високим рівнем кредитних і депозитних рейтингів, встановлених зовнішніми рейтинговими агентствами.

Від стабільності роботи банківської системи України залежить економічна стабільність держави, і банк робить все від нього залежне, щоб тимчасова кризова ситуація на фінансовому ринку України не вплинула на якість обслуговування клієнтів банку.

- Чи справді ВБР вже втратив можливість проводити міжнародні операції в євро і доларах?

- Банк такої можливості не втрачав, всі операції проводяться прозоро, вчасно і в повному обсязі.

- Чи правда, що інші банки відмовляються співпрацювати з ВБР на міжбанківському валютному і кредитному ринку?

- Банк має кореспондентські та міжбанківські відносини з багатьма банківськими установами України та, як і раніше, здійснює міжбанківські операції та розрахунки з різними банківськими установами України.